Нов фонд провокира спестовната природа на българина

Новият взаимен фонд на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт цели да промени нагласата на българите към спестяванията и инвестициите - с малка провокация и ясно осъзната голяма мисия.

В началото на юли тази година ЕЛАНА Фонд Мениджмънт представи най-новия си взаимен фонд - ЕЛАНА Алтернативен Депозит. Самото му име звучи като предизвикателство към дългогодишната традиция на българите да държат спестяванията си в депозити в банката.

Зад тази "провокация" обаче стои ясен замисъл - да се предложи сигурна и достъпна стъпка към света на инвестициите, дори за най-консервативните спестители.

Спестовната природа на българина

Българинът има традиционно спестовен подход в управлението на парите си. Това е безспорно положително качество, но често се съчетава с консервативен подход, при който спестяванията остават „заключени“ в банкови депозити, вместо да бъдат насочени към инвестиции.

Данните на Българската народна банка потвърждават тази тенденция. Към края на май 2025 г. депозитите на домакинствата в страната достигат 92,36 млрд. лв., което е ръст от 11,5% за една година. Средната лихва по едногодишен депозит остава символично ниска - 0,79% в лева и 0,93% в евро, което не успява да компенсира дори умерена инфлация.

В този контекст се появява ЕЛАНА Алтернативен Депозит, взаимен фонд, създаден като достъпна и разбираема алтернатива на банковия депозит за спестители, които търсят повече от сигурността на нулевата доходност.

Проверете дали и вие сте от консервативно настроените или сте склонни да поемате по-висок риск с тази АНКЕТА.

Инвестиционна алтернатива с минимален риск

Фондът е структуриран така, че да запази усещането за сигурност, характерно за депозитите, но да предостави по-добри възможности за доходност. До 100% от активите на фонда се инвестират в държавни ценни книжа (ДЦК) на страни с висок кредитен рейтинг и стабилни икономики от Европейския съюз - сред тях Германия, Белгия, Нидерландия, Франция и Испания.

Тази стратегия прави фонда един от най-консервативните на пазара. В същото време инвеститорите получават значително по-голяма гъвкавост - средствата могат да се внасят и теглят по всяко време, без да се губи натрупаната доходност.

Няма такси при вход, изход или ранно теглене, което прави продукта изключително удобен за хора, които искат да управляват средствата си свободно.

До достигане на обща стойност на активите от 9,9 млн. лв., ЕЛАНА Алтернативен Депозит се предлага с промоционална такса за управление от едва 0,1% годишно. След това тя ще бъде 0,5%, отново сред най-ниските нива на пазара.

Сигурност, идваща от държавите в ЕС

В основата на фонда стои разбирането, че сигурността не се постига само чрез банкови гаранции. Инвестицията в държавни ценни книжа на утвърдени европейски икономики носи стабилност и предвидимост, която в известен смисъл доближава фонда до сигурността на депозитния продукт, без да предлага гаранция за главницата.

При това, дори в малко вероятен сценарий на фалит на управляващото дружество, активите на фонда остават непокътнати и се прехвърлят към друго управляващо дружество, назначено от Комисията за финансов надзор. Така инвеститорите запазват своите дялове и контрола върху средствата си.

Подробно за портфейла и как той носи сигурност може да прочетете в Q&A документа на фонда.

Продукт с мисия

ЕЛАНА Алтернативен Депозит не е създаден единствено с цел пазарна печалба. Основната му мисия е да отвори вратата към света на инвестициите за хора, които никога не са се осмелявали да направят тази крачка.

Фондът предлага възможност да се усети механизмът на инвестирането – как средствата могат да работят вместо да стоят пасивно в банка – при минимален риск и максимална прозрачност.