ЕК включи Русия в черния списък на държавите с висок риск от пране на пари и тероризъм

Европейската комисия (ЕК) официално добави Русия към списъка на високорисковите държави със стратегически слабости в политиките си за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Това решение поставя Москва в една категория с най-проблемните юрисдикции, които изискват строг контрол при финансови операции в ЕС.

Делегиран регламент и срокове

На 8 юли 2025 г. Комисията прие делегиран регламент (ЕС) 2025/1393, чрез който се задължи до края на 2025 г. да преразгледа всички трети държави, които не са в списъка на FATF, но чието членство е замразено. Целта – да се определи дали са необходими промени в европейския списък.

Тъй като Русия попада в обхвата на този регламент, Комисията проведе задълбочена оценка, базирана на:

• ясни методики,
• информация от публични източници,
• данни от компетентните органи на държавите членки,
• анализи на Европейската служба за външна дейност (ЕСВД).

Резултатът: Русия покрива критериите, за да бъде определена като високорискова трета държава.

Последствията за ЕС и международните финанси

На база 4-ата директива за борба с изпирането на пари (4AMLD), Европейската комисия предприема действия, за да:

• защити финансите на ЕС,
• предотврати рисковете от пране на пари,
• ограничи възможностите за финансиране на терористични дейности.

Добавянето на Русия към този списък означава по-строги проверки за всички финансови транзакции с руски контрагенти, по-труден достъп до европейския пазар и засилен надзор върху финансови институции, работещи с руски структури.

Страните в този списък се считат за държави, чието законодателство и контролни механизми не осигуряват достатъчна защита срещу:

• пране на пари,
• финансиране на тероризъм,
• злоупотреби във финансовия сектор.

За ЕС това означава, че финансовите институции трябва да прилагат засилена комплексна проверка (enhanced due diligence) при всякакви операции, свързани с тези юрисдикции.

До края на 2025 г. ЕК ще продължи да ревизира списъка на високорисковите държави. Включването на Русия може да повлияе на международни отношения, банкови политики и външни инвестиции.

Снимка: Reuters